盈米基金CEO肖雯：“滑向冰球将要去的地方”

历史在时序更替中前行，

【资料图】

转眼间盈米基金迎来了八周年的生日。

在这个特殊的日子里，

我们感恩一起奋斗的伙伴，

感恩为梦想出发的自己。

环境巨变，新的八年，挑战与机遇同时降临，

我们如何应对？

在这里，我引用传奇冰球运动员韦恩·格雷茨基的一句话：

“我总是滑向冰球即将到达的下一个位置，

而不是它现在的位置”

我想，这应该就是我们的答案。

01 盈米愿景的升级

2015年，盈米这群人聚在一起为梦想出发，是想改变行业“基金挣钱、基民不挣钱”的痛点，改变中国人买基金的方式。为了这一初心和目标，我们离开各自的舒适区开始了盈米独一无二的创业旅程。

2017年，盈米确立了公司的愿景与使命——“做最受欢迎的买方投顾服务提供商，改变中国人买基金的方式，帮助更多的人实现可持续回报”，盈米就是在这种愿景和使命的驱动下成长起来的，是愿景和使命保障了我们在正确的方向上砥砺前行，这也是我们最大的护身符。

经过这几年我们在买方投顾领域的深入实践，我们对于买方投顾的使命和本质有了更加深刻的认识，2022年底，我们对公司的愿景进行了升级，从“做最受欢迎的买方投顾服务提供商”升级为“做最受客户信任的买方投顾服务商”。从“最受欢迎”升级为“最受信任”，两个字的差别，却代表着我们对于买方投顾业务认知的升级，我们坚信，买方投顾的使命是帮助客户实现回报，投顾业务的本质是经营客户的信任。成为最受客户信任的买方投顾，意味着我们能以服务为基础解决客户投资方面的困惑和问题，帮助他们树立正确的投资理念和逻辑，在长期的陪伴和互动中，逐步与客户建立信任关系。用资产配置的方式帮助客户穿越周期，做时间和波动的朋友，一直陪伴着客户慢慢变老、慢慢变富！

从“最受欢迎”到“最受信任”，意味着我们更加聚焦客户而不是我们自己的规模，朴素而执着地将“坚定地站在客户一边”作为我们商业模式的底层逻辑。

02盈米角色的转型

正在经历由销售服务商向买方投顾的转型

过去三年，随着业务的发展，我们正经历着从基金销售服务商向买方投顾的转型，我们从业务布局、组织能力、系统支持、文化支撑四个方面落地和夯实了我们的买方投顾理想。

• 业务布局：全面扎根投顾业务，多BU形成飞轮效应

为了给不同类型、不同属性的客户提供更加精准、专业和有针对性的服务，盈米围绕不同类型的客户布局了不同的投顾业务线，并且彼此支撑形成飞轮效应。

在零售业务上，我们的且慢专注C端个人客户，用对买方投顾的深入认知和优秀的产品、技术、服务能力去服务客户并致力于改变客户的认知和投资行为，今年，在市场大幅波动并且低迷的情况下，我们且慢的客户在投顾的带领下围炉取暖、逆市加仓，珍惜着市场低迷带来的机会。

我们的蜂鸟这一年在“机构投顾”的定位上迈出了一大步，机构投顾针对客户需求和场景，整合了盈米多个业务部门的投顾服务能力，在多家理财子战略级的客户中落地，形成了独具竞争力的“机构投顾服务解决方案”，它正在成为我们机构业务差异化的竞争力和有效工具。

我们的啟明搭建了盈米TAMP，以数字化拓宽了我们投顾服务的深度和广度，希望通过全方位的赋能平台，成就市场上最优秀团队的投顾梦想，并且通过他们，用更多元的投顾方式服务更多样的客户。

而我们定位于“买方保顾”的稳行，为投资者提供真正有机融合的“基金+保险”综合解决方案，为公司走向综合财富管理画上了浓墨重彩的一笔，也是盈米围绕老百姓家庭提供综合财富管理解决方案的重要一环。

• 组织能力：锻造组织成长能力，打造面向未来的团队

组织能力建设是公司近几年的重点工作，公司人数已经突破400人，业务发展也已进入快车道，一个组织的持续成功等于其战略×组织能力，在战略方向明确的前提下，我们如何建设强大的组织能力以实现战略目标成为重要任务和挑战。盈米这一年来围绕组织能力的三驾马车，在“组织的架构、组织的机制和干部队伍”这三个方面持续进行探索和努力。

不断加强的跨部门协同机制，我们扁平化的组织结构与我们分布式的产品服务、技术体系相得益彰、相互成就，并且能快速响应前端业务和客户需求，但其天然的缺陷是各团队之间有一定的资源浪费。因此，公司不断加强跨部门的协同机制，大力推动跨团队的协作项目，我们各BU的业务资源和业务能力在大家强烈的协同意识下，正在进行着深度的相互融合与相互赋能。

面向未来的干部团队，干部队伍是盈米事业发展的中流砥柱，如果把盈米比喻成为一辆高速前行的动车，干部是每一节动车的动力系统（这恰恰是与传统的绿皮火车最大的不同，绿皮火车只有在车头有动力），在打造面向未来的干部团队上，我们在完善组织制度的同时，推出落地了盈米的干部发展管理制度，升级了公司培养干部的鸿雁计划。盈米的长期主义事业需要我们不同阶段一代一代有传承、有创新的创业者，期待盈米“良将如潮”！

• 系统支持：打造行业领先的数字化中台体系

我们正在围绕客户需求持续打造和集成一个基于投顾业务的中台系统与基础设施。这里的每一个项目都代表了行业未来的方向，构筑了公司投顾业务下一阶段的核心护城河，这里的每一个项目同学们都把对业务场景和客户需求的深刻理解沉淀在公司的技术和服务体系中。同学们用自己巨大的才华和创造力重构了基金销售的业务模式和基金投顾的价值链，将行业比较粗放的业务模式推进到了一个新的精细化的运营水平，为未来投顾业务加速前行插上了“翅膀”。

• 文化支撑：坚持长期主义，永葆“Day One”创业精神

我们深刻地理解买方投顾经营的是客户和信任，在我们这种短期并不能立竿见影，只有通过长期验证才能给出结果的“逆人性”的服务模式中，长期主义是制胜法宝。

盈米已经成为一家成长型公司，我们要永远保持敏锐、坚持不懈地关注客户、不断地去推出创新的服务和工具，用前瞻和持续不断的创新与奋斗“滑向冰球要去的地方”。盈米的发展需要一代代盈米人对公司长期主义和“Day One”创业精神文化的不断传承和接力。

03 盈米未来的方向

如何奔向我们将要去的地方？

2023，中国金融行业正在经历像中国经济一样由高速成长进入高质量发展阶段，这意味着行业业务模式的转化，意味着旧模式的崩塌和新模式的兴起，在提高投资者获得感的大背景下，公募基金行业的费率改革正式拉开序幕，整个行业开启了从大资管向大财富管理时代的转型。告别旧历史，迎接新时代，盈米如何应对和奔跑？我想最好的答案，就是传奇冰球运动员韦恩·格雷茨基的这句话：

“我总是滑向冰球即将到达的下一个位置，

而不是它现在的位置”

聚焦和奔向“冰球”将要去的地方，我们应该保持定力、成长与信仰，再战征程。

• 在呼啸浪潮中保持定力

盈米之所以能在创业历程中不断见到明天的太阳，我想是因为我们坚定地选择了公募基金行业和买方投顾这条难而正确的赛道，并且一直在艰难困苦中保持了战略定力。保持定力是我们感恩这个伟大时代的坚定选择。

保持目标稳定，盈米这八年对目标的专注让我们抵御了在发展过程中遇到各种不同的“机会”的诱惑，应对了无数艰难困苦，也保障了盈米在创业之初哪怕是不知道明天的早餐在哪里的时候也没有误入歧途。过去、现在和未来，我们都要聚焦在买方投顾的目标上，持续地为我们不同类型的客户做好服务，成为最受客户信任的买方投顾服务商。

保持心态稳定，行业的深刻巨变已经拉开了序幕，面对激烈的竞争和基金降费的压力，我们更加需要沉心静气，保持心态强韧以应对冲击。只要能安顿好自己的内心，我们就能应对纷繁芜杂的外部世界，持续而坚定地远航。

保持节奏稳定，公司发展已然进入快车道，一方面，“战术演进慢不得”，在战术执行上要求我们追求更快的速度，我们要尽快洞察客户需求、尽快获得客户反馈，尽快更新改善，为客户提供更多的价值；另一方面，“战略积累快不得”，我们的买方投顾是陪伴客户终身财富管理的过程，这意味着我们技术系统的搭建、服务方案的完善和客户价值的验证都需要精心设计且不断优化迭代，这是一个艰难的不断自我革命的缓慢的过程。所以，即使在巨变中，我们也需要平衡好节奏，踩好刹车和油门。

• 在时代剧变中保持成长

今年AI奇点时刻的到来，即将重新定义各行各业，在新技术冲击下，已经没有绝对意义上的安全壁垒，当时代发生结构性变化时，基于历史的经验、知识和技能已然成为新的障碍，我们要成为活在未来的团队，成长是我们奔向未来的唯一途径。

正如雷军说的：“我们每个人因为梦想而伟大，因为坚持梦想而成长”。

从长度上拉伸时间认知，在行业深刻变革到来之际，零售业务的增长和机构业务的突破至关重要，对同学们而言，工作遇到的困难相信是呈几何倍数增长，有些也许会超出当下一些同学的承受能力阈值，但拉长时间线，当我们把困难放进时间的长河里，就会发现，眼下天大的难事，都会变成过去式，随着时间的推移都在慢慢变小，小到不值一提。盈米在九死一生的创业路上，这八年来遇到的难关不计其数，但我们都幸运地见到了明天的太阳，这里最重要的经验就是长期主义，我们用长期的视角、拉长时间看待问题、解决问题，然后一步步脚踏实地走到今天。要“永远相信美好的事情即将发生”，做买方投顾道路上努力前行的乐观者。

从深度上拓展认知边界，我们现在所处的时代正在被AI解构和重塑，各行各业之间的壁垒正在被不断踏平，所以，我们要不断打破自身的认知天花板。一方面向内求，提升自己的认知；另一方面向外看，接受更多的外部输入，盈米最大的特色是拥有技术和金融跨界融合的优秀团队，过去八年我们这个跨界的团队一直在交流与摩擦中融合，未来，我们更要继续以“谦卑的心向对方学习”，在提升自己认知的同时，把盈米跨界融合的优势发挥到极致。

从广度上培养多元思维，盈米的基金代销和投顾业务都是非常复杂的业务，如何提高解决复杂问题的效率、做出更加正确的决策，考验的是我们每位同学的综合能力。如果我们只从自己习惯的思维模式来解决问题，我们就会变成查理·芒格所说的“铁锤人”—“在手里拿着铁锤的人看来，每个问题都像钉子”。面向未来，我们要培养自己的多元思维能力，从而面对复杂问题时，拥有更丰富的解决问题的视角和工具。

• 在危机并行中保持信仰

盈米是高举着买方投顾的旗帜走进市场的，零售业务通过且慢专业、精准、有温度的投顾服务能力去经营客户和信任，机构业务通过蜂鸟和啟明专业化、高效率和定制化能力去解决行业客户的痛点，推动行业转型，从而服务更多的普通投资者。我们坚信投顾服务是帮助客户在投资中获得收益的必要方式，这也是盈米的初心和信仰：让更多的普通人在波动的市场中理性投资，挣到本该属于他们的收益。

目前正是行业从大资管向大财富管理转型的起点，我们的财富管理和投顾业务正处于大发展的前夜，但市场的大幅波动、投资的复杂性、人性的弱点叠加在一起，又给了我们巨大的困难与挑战。这不是一项轻松并且挣钱快的事业，我们帮助客户穿越周期，需要投入巨大的热情、爱心和长期的坚忍不拔，这的确是难而正确的事，也是我们的使命与信仰所在。

八年已过，而更好的八年正在路上。

这是一个行业深刻变革的最坏、也是最好的时代。

正像韦恩·格雷茨基提到的：击球能否得分是未知的，但不击球是肯定不能得分的。

下一个八年，我们将在新的愿景指引下，以更全方位的业务布局、更坚实的中台能力基座、更卓越的组织能力和更强劲的企业文化支撑一起滑向冰球将要去的地方，共同度过下一个更精彩的时代。

因为相信，所以看见！

盈米基金CEO  肖雯

2023年8月18日

（CIS）